「收到涉及詐騙或洗錢案件的通知或傳票怎麼辦？律師教你3招如何自保並證明清白！」
當你突然收到警方通知或地檢署傳票，被告知涉及詐騙或洗錢防制案件，該怎麼辦？這可能是因為你的帳戶或個人資料被詐騙集團利用，導致你在不知情的情況下成為詐騙案件的被告。別慌！讓律師告訴你如何蒐集證據、保護自己，避免不必要的刑責！
| ★刑法典中使用「詐欺」一詞，但為了避免混淆並符合大眾習慣，本篇文章將使用「詐騙」一詞來說明。 |
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一、收到涉及詐騙或洗錢案件之通知或傳票時，應先確認是否確實為警方或地檢署之通知或傳喚，及應確認可能的案件狀況：
收到詐騙案件通知或傳票時，先冷靜！確認以下3步驟，以免詐騙集團利用你的恐懼，進一步詐騙你的財物或個人資訊。
（一）、確認收到警詢通知、地檢署傳票的方式：
1.警方通知的方式主要有下列2種：
- 先以電話通知
警員有時候會先以電話確認您可以至警局製作筆錄的時間、地點，若有接到電話，可以先上網查證該電話號碼是否確實為警局的電話；及確認製作筆錄之地點是否為警局、分局或調查局；並於約定完製作筆錄之時間、地點後，請警員後續再寄發通知書給您。
- 以正式公文即通知書的方式通知
若收到警方所寄發的通知書，應確認是否確實為警方所寄發、通知書上所留之電話是否為警局電話，及製作筆錄之地點是否為警局、分局或調查局，並應注意通知書上面通知之人、案由為何、通知之時間、地點等資訊。
2.地檢署則通常會以傳票的方式傳喚
應注意傳票是否為地檢署寄發、傳票上所留之電話是否為地檢署電話，及製作筆錄之地點是否為地檢署，並應注意傳票上面傳喚之人、案由為何、傳喚之時間、地點等資訊。
（二）、確認自己是否曾提供給詐騙集團任何的個人資料：
詐騙案件通常涉及假貸款、假投資、假求職、網路感情詐騙、人頭帳戶出租、ATM代收轉帳甚至還有ETC詐騙催繳簡訊等原因類型，確認自己是否曾因任何事由將提款卡、存摺、網路銀行帳號密碼、身分證等個人重要資料提供給詐騙集團？
（三）、不要再相信詐騙集團以機關之名義要求付款：
勿信以詐騙集團以金管會或銀行局等機關之名義，要求您繳交安全金、保證金、擔保金或稅款進行驗證以解除警示帳戶等資訊而付款，可能會被二次詐騙！
二、蒐集證據！證明自己不是詐騙共犯或幫助犯：
當收到警方通知或地檢署傳票後，盡快蒐集有利證據，避免自己成為詐騙共犯或幫助犯。以下3種蒐集證據的措施能有助於你的案情：
（一）、保留完整對話紀錄，證明自己是受害者：
如果你曾與詐騙集團透過LINE、Messenger、簡訊或Ｅmail等相關通訊軟體聯繫。請務必採取以下行動，證明你是受害者，而非主動協助詐騙或洗錢！
- 截圖所有內容（包含對方的暱稱、聯絡方式等）。
- 保留完整對話紀錄（LINE可透過「聊天記錄備份」功能存檔或輸出對話紀錄的文字）。
- 保存契約、文件或交易紀錄等相關資料（如貸款申請書、投資契約書等）。
（二）、證明帳戶是日常使用，不是為協助詐騙集團詐騙而開設或供詐騙集團詐騙使用：
當帳戶被列為「警示帳戶」後，可以採取以下措施來證明該帳戶為日常使用之帳戶，並非為協助詐騙集團而開設或供詐騙集團詐騙使用！
- 向銀行申請近期交易帳戶交易明細。
| 律師建議：由於每個案件的情節不同，應申請多久期間的交易明細需依個案評估。建議委由律師協助處理，以確保你的權益，同時避免提供過多或不必要的證據資料。 |
- 若該帳戶平時有繳納水電費、保險費、手機費或是為薪資轉帳戶等日常使用行為，可以作為不是為協助詐騙集團所開設之帳戶或供詐騙集團詐騙使用的證據。
- 若交付帳戶時，帳戶內仍有存款餘額，提供前並未將款項提領一空，則可證明您提供帳戶時並沒有協助詐騙之主觀故意。
（三）、若曾經有報案，可提供報案三聯單以證明自身清白：
如果在收到警方通知前，您已察覺自己可能遭詐騙並向警方報案，可提供報案三聯單給警方或檢察官作為參考，以證明自己也是受害者，而且沒有參與詐騙之主觀故意。
三、最後應如期至警局或地檢署製作筆錄，並整理前開證據資料於警詢或地檢署傳喚時提出，以證明自己亦是受害者，並沒有詐騙或洗錢之故意。
四、Q&A常見問題解析：
Q1：如果收到涉及詐騙或洗錢案件之通知，應該怎麼做？
A：應先確認是否確實為警方或地檢署之通知或傳喚，及應確認可能的案件狀況，避免被詐騙集團二次詐騙！
Q2：該如何證明自己不是詐騙共犯或幫助犯？
A：可以透過保留對話紀錄、證明帳戶為日常使用、提供報案三聯單等方式證明自身清白。
Q3：收到通知後，可否置之不理？
A：不行，若收到警方之通知書或地檢署之傳票，應該積極配合警方或檢察官之調查，並可委請律師陪同，以確保自身權益，避免被拘提或通緝。
Q4：為什麼需要律師協助？
A：律師能夠幫助你分析案件細節，提供最佳辯護策略、指導如何提供有效證據，避免提供過多或不相關的資訊、於警詢或偵查程序、法院程序協助發言，確保你的陳述不被誤解。
五、結語：
收到詐騙案件的通知確實令人擔憂，但千萬不要驚慌。冷靜應對，確認案件細節，並妥善蒐集證據，才能有效保護自己，避免捲入刑事責任。如果你懷疑自己被詐騙集團利用，應立即與警方合作，並尋求律師協助，以保障自身權益。
在這個資訊發達、詐騙手法不斷翻新的時代，防範意識與法律知識缺一不可。希望這篇文章能幫助你了解如何應對詐騙案件，提升自我保護能力，避免成為下一個受害者！
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